TQQQ와 SQQQ는 최근 몇년간 미국주식 투자자들 사이에서 큰 주목을 받고 있는 레버리지 ETF 상품입니다.
특히 두 ETF는 기술주 중심의 나스닥100(NASDAQ-100) 지수를 기반으로 하며
상승장과 하락장에서 각각 수익을 추구하는 구조로 설계되어 있어 단기 트레이딩 전략에 자주 활용 됩니다.
이번 포스팅에서는 TQQQ와 SQQQ의 개념, 차이점, 투자전략, 수익률 등을 종합적으로 정리해보겠습니다.
TQQQ와 SQQQ 기본 개념
| 항목 | TQQQ | SQQQ |
| 정식 명칭 | ProShares UltraPro QQQ | ProShares UltraPro Short QQQ |
| 추종 지수 | NASDAQ-100 | NASDAQ-100 |
| 방향 | 3배 레버리지 (상승장) | 3배 인버스 레버리지 (하락장) |
| 수익률 목표 | 지수 변동률 × 3 | 지수 변동률 × (-3) |
| 운용사 | ProShares | ProShares |
| 주요 활용 | 상승장 수익 추구 | 하락장 헤지 및 베팅 |
- TQQQ는 나스닥100 지수가 오를 때 3배의 수익률을 추구하는 반면
- SQQQ는 나스닥 지수가 하락할 때 3배 수익률을 추구하는 인버스 ETF 입니다
즉, 서로 반대방향으로 움직이는 특성을 갖고 있어, 투자 방향에 따라 명확히 구분해서 접근을 해야합니다.
수익률 비교 (2019~2025년)
| 연도 | TQQQ | SQQQ |
| 2019 | +27.29% | -22.8% |
| 2020 | +15.03% | -25.4% |
| 2021 | +29.87% | -35.2% |
| 2022 | -78.6% | +69.5% |
| 2023 | +45.1% | -60.2% |
| 2024 | +11.66% | -38.9% |
| 2025 (YTD) | -6.08% | +2.12% |
출처 : Total Real Returns, Stock Analysis, ProShares 자료 기반
이 표에서 주목할점은 상승장에서는 TQQQ가, 급락장에서는 SQQQ가 단기적으로 폭발적인 수익을 기록할 수 있다는 것입니다.
투자전략 및 고려사항
TQQQ : 기술주의 반등장에 베팅
- 기술산업 성장성에 대한 확신이 있다면 적극적 투자 전략에 적합
- QQQ대비 높은 수익 가능성 존재
- 단기 트레이딩 전략 추천(장기 보유시 수익률 괴리 발생 가능)
SQQQ : 하락장 혹은 변동성 확대 국면에서 유리
- 하락장 리스트 헤지용으로 활용
- S&P500이 아닌 나스닥 중심 투자자 포트폴리오에 효과적
- 단, 과도한 하락장은 반등시 손실이 빠르게 커질 수 있음
주의사항
1. 하루 수익률 기준
TQQQ, SQQQ 모두 일 단위 수익률을 기준으로 설계되어 장기 보유 시 복리 효과로 인해 수익률이 왜곡될 수 있습니다.
2. 변동성이 극단적으로 큼
나스닥 변동성이 클수록 TQQQ와 SQQQ는 하루 10%이상 움직이기도 하며, 하이리스크 하이리턴 구조입니다.
대부분의 사람들은 x1추종인 QQQ의 움직임에도 민감합니다. 하물며 3배 추종은..
3. 시장 분석 능력 필수
단기 시장의 방향성에 대한 분석력이 없다면 손실이 누적될 가능성이 매우 큽니다
4. 분산 포트폴리오 내 일부 비중만 활용
전체 자산의 10~15%이내로 제한하는 것이 일반적인 전략입니다.
차트와 시장 반응
최근 TQQQ는 기술주의 반등과 함께 다시 상승 흐름을 타고 있습니다.
2024년 말부터 2025년 초까지 테슬라, 엔비디아, 메타 등 빅테크 회복에 힘입어 약 11.66% 수익률을 기록 중입니다(2025년 YTD 기준).
반면, SQQQ는 2022년과 같은 급락장에서 +70%에 달하는 수익률을 기록하기도 했지만, 상승장에서는 빠르게 가치가 하락하기 때문에, 정확한 매수와 매도 타이밍이 필수 입니다.
투자자별 추천 전략
| 투자자 성향 | 추천 ETF | 전략 요약 |
| 단기 매매 추구 | TQQQ | 기술적 분석 기반 스윙매매 |
| 하락장 대비 전략 | SQQQ | QQQ 중심 포트폴리오 헤지 |
| 초보 투자자 | 없음 | 변동성이 높아 비추천 |
| 고수익 추구형 | TQQQ | 상승장 집중 트레이딩 |
3배로 움직이기 때문에 당연히 초보 투자자에게는 절대 추천되지 않는 상품입니다.
TQQQ와 SQQQ는 시장 방향성을 정밀하게 예측하고, 그에 따라 단기 대응하는 투자자에게 유용한 도구입니다. 그러나 장기 투자자나 초보자에게는 리스크가 매우 크며, 구조적 특성과 수익률 왜곡을 반드시 이해하고 접근해야 합니다.
※ 본 포스팅은 특정 종목이나 자산에 대한 투자 권유를 목적으로 하지 않습니다.
모든 투자의 최종 판단과 책임은 투자자 본인에게 있으며, 본 콘텐츠는 정보 제공을 위한 참고 자료로 활용해주시기 바랍니다.