VTI vs SCHD
장기투자를 계획하는 미국 ETF 투자자라면 한번쯤 고민해보는 조합이 있습니다.
바로 VTI와 SCHD, 이 두 ETF는 투자 방식도 다르고 운용 목적도 차이가 크지만
2025년 현재에도 여전히 많은 장기 투자자들의 대표 선택지로 거론되고 있습니다.
하지만 단순히 'ETF니까 장기투자에 모두 좋다'는 말은 이제 통하지 않죠.
VTI는 미국 전체 시장에 분산투자하는 광범위 ETF,
SCHD는 고배당 우량주 중심으로 구성된 집중형 ETF 이기 때문에
성향에 따라 기대 수익률, 리스크, 배당 수익 등이 모두 다르게 나타납니다.
이번 글에서는 VTI와 SCHD를 비교 분석하며
2025년 장기 투자 전략을 어떻게 구성할 수 있을지 살펴보겠습니다.
VTI는 어떤 ETF 인가요?
VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)는
미국 상장 주식 전체를 포괄하는 가장 광범위한 ETF 입니다.
대형주, 중형주, 소형주를 포함해 약 4,000개 이상의 종목으로 구성되어 있어
미국 경제 전체에 분산 투자하는 효과를 기대할 수 있습니다.
- 운용사 : Vanguard
- 기초지수 : CRSP US Total Market Index
- 총 보유 종목 수 : 약 4,100개
- 운용보수 : 0.03% (초저비용)
- 2025년 현재 배당률 : 약 1.4~1.6%
- 투자성향 : 성장 + 분산 + 안정적인 미국 시장 전체 흐름 반영
VTI는 장기적으로 미국 전체 시장이 성장할 것이라는 믿음이 있다면,
가장 먼저 고려할 수 있는 핵심 ETF라고 할 수 있습니다.
SCHD는 어떤 ETF 인가요?
SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는
고배당 우량주에만 집중한 미국 ETF 입니다.
배당지속성, 재무건정성, ROE 등이 우수한 종목들만 필터링하여 담고 있으며,
S&P 500에서 100여개 종목만을 골라 담는 고품질 고배당 ETF로 인식되고 있습니다.
- 운용사 : Charles Schwab
- 기초지수 : Dow Jones U.S. Dividend 100 Index
- 총 보유 종목 수 : 약 100개
- 운용보수 : 0.06%
- 2025년 현재 배당률 : 약 3.5~4.3%
- 투자성향 : 배당 + 가치중심 + 낮은 변동성과 분기 배당 수익 추구
SCHD는 안정적인 배당 수익을 추구하는 장기 보유자에게 최적화된 상품입니다.
시장 상승기에도 꾸준히 배당을 주며, 하락기에는 방어력도 좋은 편입니다.
수익구조와 전략의 차이
| 항목 | VTI | SCHD |
| 투자 범위 | 미국 전체 시장 | 미국 고배당 우량주 중심 |
| 배당률 | 약 1.5% | 약 4.0% |
| 성장성 | 매우 높음 | 중간 ~ 높음 |
| 리스크 | 낮음 (분산우수) | 낮음 (우량주 위주) |
| 구성 종목 수 | 4,000 + | 약 100개 |
| 운용보수 | 0.03% | 0.06% |
| 분배금 주기 | 분기 | 분기 |
VTI는 분산의 제왕, SCHD는 배당의 여왕이라 표현할 수 있을 정도로
각자의 전략에 뚜렷한 특색이 있습니다.
투자자 성향별 추천
이런 투자자에게는 VTI 추천
- 미국 전체 시장의 장기 성장성을 믿는 분
- 개별 산업 섹터에 대한 지식 없이도 광범위한 투자를 원하는 분
- 배당보다 자산 성장률이 중요한 분
- 최소 5년이상 장기 투자 계획이 있는 분
이런 분께는 SCHD 추천
- 정기적인 배당 수익을 통한 현금 흐름이 필요한 분
- 주가보다 배당 안정성에 관심이 많은 분
- 포트폴리오 내 변동성 완화 역할로 ETF를 활용하고자 하는 분
- 최소 3년이상 분기배당 기반의 안정적 운용을 원하는 분
VTI와 SCHD 함께 투자해도 될까?
결론부터 말하면, YES!! 매우 좋은 조합입니다.
- VTI로 미국 전체 시장 성장성에 베팅하고
- SCHD로 안정적 배당을 챙기며 현금흐름을 만드는 방식은
개인 포트폴리오 균형을 맞추기에 이상적인 전략입니다.
실제로 많은 파이어족(조기은퇴자) 및 장기 투자자들은
VTI 70% + SCHD 30% 구조 또는
VTI 50% + SCHD 50% 균형형 구조를 선호하기도 합니다.
나에게 맞는 ETF는?
- 성장성 + 분산 + 미국 시장 전체 흐름을 믿는다면 -> VTI
- 배당 안정성 + 수익흐름 + 재무 건전성을 원한다면 -> SCHD
둘 중 하나만 고르기 어렵다면
비중만 다르게 해서 포트폴리오에 함께 담는 것도 훌륭한 선택입니다.
JEPI vs JEPQ 2025 월배당 ETF 비교와 투자전략
JEPI vs JEPQ 2025 월배당 ETF 비교와 투자전략최근 미국 ETF 시장에서는 '월배당'이라는 키워드가 뜨겁습니다.특히 배당금을 매월 지급해 꾸준한 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 월배당 ETF는 강력
manymoney.co.kr
※ 본 포스팅은 특정 종목이나 자산에 대한 투자 권유를 목적으로 하지 않습니다.
모든 투자의 최종 판단과 책임은 투자자 본인에게 있으며,
본 콘텐츠는 정보 제공을 위한 참고 자료로 활용해주시기 바랍니다.